Verificare, documentare, segnalare
Indicazioni operative per orientarsi prima e dopo una frode finanziaria. Le verifiche descritte si basano su fonti pubbliche di Banca d'Italia, CONSOB e Polizia Postale e non sostituiscono la consulenza legale né la denuncia formale.
Verificare l'operatore
Prima di qualsiasi versamento è opportuno controllare che l'intermediario sia autorizzato. Banca d'Italia e CONSOB pubblicano liste aggiornate degli operatori abilitati e segnalano quelli non autorizzati.
- Controlla il nome esatto dell'operatore nelle liste pubbliche di Banca d'Italia e CONSOB.
- Verifica che il sito utilizzi un dominio ufficiale, non un indirizzo simile con una lettera diversa.
- Cerca recensioni indipendenti, non solo testimonianze presenti sul sito dell'operatore.
- Diffida delle proposte arrivate tramite messaggi privati o chiamate non richieste.
Raccogliere le evidenze
La documentazione raccolta subito dopo la frode è determinante per la denuncia e per le comunicazioni con l'istituto bancario. È utile conservare ogni elemento in modo ordinato, senza modificare i file originali.
- Screenshot delle conversazioni, delle email e dei messaggi ricevuti, con data e ora visibili.
- Coordinate bancarie utilizzate per il bonifico e ricevute di pagamento.
- Indirizzi web, nomi utente e numeri di telefono utilizzati dal truffatore.
- Eventuali documenti ricevuti (contratti, prospetti, comunicazioni) conservati in formato originale.
Denuncia e comunicazioni con la banca
La denuncia alla Polizia Postale può essere presentata anche tramite il portale denunceonline.poliziadistato.it. In parallelo è opportuno informare immediatamente l'istituto bancario per richiedere il blocco delle operazioni e l'attivazione delle procedure previste.
- Contatta la banca per segnalare la frode e richiedere il blocco della carta o del conto coinvolto.
- Presenta denuncia alla Polizia Postale, anche online, allegando la documentazione raccolta.
- Conserva il numero di pratica e i riferimenti della segnalazione.
- Se sono coinvolte criptoattività, segnala l'accaduto anche all'exchange utilizzato, se identificabile.
Proteggere l'accesso ai conti
La maggior parte delle frodi che coinvolgono conti correnti passa dall'accesso non autorizzato alle credenziali. Alcune misure di base riducono in modo significativo il rischio.
- Attiva l'autenticazione a due fattori su home banking, email e piattaforme di pagamento.
- Non comunicare mai codici OTP, PIN o password, anche a chi si presenta come operatore bancario.
- Accedi all'home banking digitando l'indirizzo nel browser, non tramite link ricevuti via email o SMS.
- Controlla periodicamente i movimenti del conto e segnala subito operazioni non riconosciute.